كيف أحصل على غسيل أموال؟ ما هي الأساليب التي يجب تحديدها حتى تتم عملية غسيل الأموال؟ سوف نستكشف كل هذه النقاط في هذا المحتوى من خلال الموقع
قرأت
ما هو غسيل الأموال؟
- غسل الأموال من الجرائم المصنفة في لائحة الجرائم الاقتصادية ، وتتمثل هذه الجريمة في تحويل الأموال المحظورة وتحويلها قانونياً إلى أموال بحيث يمكن الاستفادة منها والاستفادة منها بحرية في معالجتها وتسليمها. زيادة. ، ويتم هذا الأمر من خلال الودائع أو الحوالات ، أو بدء تشغيلها الاستثمار أو التلاعب بها.
- ك العديد من الجوانب التي تجسد غسيل الأموال في حياتنا اليومية وتتمثل في الاحتيال والدعارة والرشوة وزراعة المخدرات والاختطاف والاحتيال والاختلاس وغيرها من حالات غسيل الأموال.
- يجب أن نعلم أن غسيل الأموال هو عملية تحويل الأشياء غير القانونية إلى أعمال ومشاريع مشروعة من أجل إخفاء المصدر الأصلي والحقيقي لهذه الأموال غير المشروعة.
- ك نوع آخر من غسيل الأموال يعرف بغسيل الأموال العكسي ويحدث هذا عندما يتم استخدام الأموال المشروعة في العديد من الأشياء غير المشروعة مثل شراء الأسلحة المحظورة دولياً ، وتتم هذه العملية بطريقة حديثة وحديثة ، حتى أنه يتم بشكل مثالي وينجح دون أي شك.
- لا بد لي من معرفة مفهوم غسيل الأموال كيف أحصل على غسيل أموال؟
قرأت
كيف أحصل على غسيل أموال؟
يعد غسيل الأموال إحدى الجرائم المالية الناشئة حيث يتم إعادة تدوير الأموال من الأعمال غير المشروعة في قطاعات الاستثمار المشروعة لإخفاء الحقيقة حول مصدرها. يمنحها وضعًا قانونيًا يساعد في تجنب المسؤولية عن مصدر الأموال غير المشروع.
أجمع العلماء والحقوقيون على اعتبار غسل الأموال ضمن الجرائم المنظمة كالإرهاب والتهريب والفساد السياسي.
وقد حددتها الهيئة على النحو التالي (اقتناء ، حيازة ، التصرف ، إدارة أو الاحتفاظ بأي أموال).
مرحلة الإيداع
تعد هذه المرحلة من أخطر مراحل عملية غسيل الأموال بسبب المبالغ المالية الكبيرة وسهولة ال الشخص.
تحدث مرحلة الإيداع حيث يتم التخلص من جميع الأشياء التي تعتبر غير قانونية عن طريق استخدام العديد من الطرق المتمثلة في عملية الإيداع المصرفي ، أو شراء عقارات أو سيارات باهظة الثمن ، أو تحويل أموال غير قانونية إلى عملات أخرى.
قرار قانوني في مرحلة التقديم
ومصدر الحصول على المال هو الاستحواذ المتعمد عليه من مصادر غير مشروعة وبطريقة ممنوعة ، وهذا ما أكده الرحمن في تحريمه في الآيات القرآنية. قال تعالى
مرحلة اخفاء
تتم هذه العملية باستخدام أو اتباع عمليات مصرفية صعبة وأكثر تعقيدًا لتوزيع الأموال غير المشروعة حتى يتم التستر على مصدر هذه الأموال غير المشروعة.
تتمثل خطوة الإخفاء في عملية تحويل الأموال من بنك إلى آخر ، باستخدام عملية التحويل الإلكتروني أو إيداع الأموال في البنوك المعروفة باسم البنوك الضيقة للحصول على معلومات حول العملاء الذين يقومون بعملية الإيداع في الخارج أو في بلدان أخرى.
القرار القانوني لمرحلة التمويه
وحكم الفقهاء على أن المسلم لا يجوز له أن يتنازل عما لا يملكه ، وما لا يملكه شرعا لا يصلح بيعه أو التنازل عنه.
في حديث رواه أبو هريرة رسول الله صلى الله عليه وسلم
مرحلة التوحيد
هذه الخطوة هي الخطوة الأخيرة والأخيرة حتى يتم الإعلان عن قانونية المبالغ المالية غير المشروعة. بعد هذه المرحلة ، يصعب فصل الأموال غير المشروعة عن الأموال المشروعة ، إلا إذا كانت ك عملية تجسس على العصابات التي تقوم بعمليات غسيل الأموال في الخفاء. طُرق.
القرار القانوني لمرحلة الاندماج
قارن العلماء هذه الأفعال بما فعله اليهود في قصة حفظة السبت ، حيث حرمهم الله يوم السبت من الصيد ، فنصبوا شباكهم يوم الجمعة وتركوها يوم السبت حتى اصطادوا يوم السبت. إزالة تلك الشباك من المياه يوم الأحد وخداعها وخداعها من خلال تضليل الثروة السمكية.
لم يمنعهم غدرهم وخيانتهم من عقاب الله تعالى درسا لكل من سيأتي بعدهم. قال تعالى في سورة البقرة
إن عملية غسل الأموال يتضح في قرار القانون في جميع مراحله أنه محظور ، كما أنه محظور لما يسببه من عواقب وخيمة. قال الرسول صلى الله عليه وسلم
ولا يتصور في أي ظرف من الظروف السماح بالعمل بالمال الممنوع عن أبي هريرة رضي الله عنه قال قال رسول الله صلى الله عليه وسلم.
ثم ذكر رجلاً مسافراً مسافات طويلة أشعثاً ومترباً يمد يديه نحو السماء يا رب! يا إلهي! طعامه ممنوع ، وشربه ممنوع ، ولباسه ممنوع ، وإطعامه ممنوع ، فكيف يرد على ذلك؟!.
قرأت
أشهر الدول في مجال غسيل الأموال
- أكثر الدول شهرة في مجال غسيل الأموال هي روسيا ، التي تتلقى أكبر قدر من الأموال غير المشروعة ، تليها موناكو والنمسا وإسرائيل وجمهورية التشيك ولوكسمبورغ.
- تتبع روسيا تايلاند ثم إندونيسيا وماليزيا من حيث غسيل الأموال.
- بعد التطور التكنولوجي والإلكتروني ، زاد تواتر هذه الجرائم بشكل كبير وأصبح من الصعب السيطرة عليها.
أسباب غسل الأموال
- تتم عمليات غسيل الأموال لزيادة الأرباح والعوائد المالية ، ويتم ذلك من خلال استثمار جميع الأموال غير المشروعة في أعمال وإنشاء المشاريع التجارية الكبيرة.
- من الأسباب الرئيسية لحدوث غسيل الأموال إخفاء الثروة حتى لا يرتكب الناس هذه الجريمة عن طريق إخفاء مبالغ مالية عن السلطات الحكومية.
- تجنب الملاحقة القضائية بإبعاد مرتكبي هذه الجريمة عن المسؤولية القانونية عن الأموال غير المشروعة.
- تجنب دفع الضرائب التي سيتم تغطيتها في حالة تحقيق مكاسب مالية.
- صنع الطابع ، المعروف بالطابع القانوني ، عند تنفيذ المشاريع التجارية الكبيرة وجميع المشاريع التجارية الكبيرة.
آثار غسيل الأموال على اقتصاد الدولة
- تتأثر هذه العمليات سلباً باقتصاد الدولة التي تتم فيها ، حيث تضعف قيمة شراء العملات المحلية بسبب زيادة السيولة المادية مما يؤدي إلى زيادة الطلب ويؤدي إلى التضخم ، لذلك تحدث زيادة في الأسعار .
طرق غسيل الأموال
- شراء الأصول مثل العقارات والسيارات والطائرات باهظة الثمن وتسجيلها بأسماء المقربين ومجموعة الأصدقاء.
- استفد من جميع شركات السفر عند إنفاق أموال لم يتم غسلها في عملية شراء تذاكر السفر.
- استخدام هذه الأموال الممنوعة في شراء الأسهم والمشاركة في الأسواق المالية.
- إنشاء المؤسسات والمنشآت الوهمية باستخدام مختلف الأساليب والوسائل المتمثلة في عرض البنوك بالحصول على القروض ثم القيام بعملية خلط أموال البنك بهذه الأموال غير المشروعة.
أسباب انتشار غسيل الأموال
- بسبب انتشار ما يسمى بالانفتاح المالي وانتشار العولمة في كثير من دول العالم.
- ك حالات مختلفة للتشريعات التنظيمية في العديد من البلدان حول العالم.
- تستخدم بعض البنوك قوانين مصرفية سرية لحماية أي أسرار مالية تخص العملاء.
- عدم الجدية في أي دولة للتعامل مع هذا النوع من الجرائم الاقتصادية الشائعة.
الآثار السلبية لغسيل الأموال
- انتشار وعدم وجود جرائم الفساد السياسي والاتجار بالمخدرات ، ويرجع ذلك إلى ضمان إعادة المبالغ المالية الناتجة عن تنفيذ هذه الأنشطة إلى المجرمين.
- الآثار الاقتصادية السلبية ، لأن الأسواق التجارية ليس لديها ما يسمى بعناصر المنافسة ، واستبدالها بجرائم مقدمة في غسل الأموال.
- تظهر البلدان ضعفًا في الأسواق المحلية ، مما يؤدي إلى فجوات واضحة بين كل نشاط استثماري وادخار ، خاصة عند غسل الأموال باستخدام طرق تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال قانونية من خلال التصدير خارج الدولة ، مما يؤدي إلى زيادة معدلات الفائدة على التهريب ، مما يؤدي إلى حدوث عجز. في ميزان المدفوعات ، والمعروف بميزان المدفوعات ، والآثار السلبية على أسعار الفائدة وأسعار صرف النقود.
- ظهور صور مشوهة لجميع الشركات والمؤسسات المحلية نتيجة إنشاء شركات ومؤسسات وهمية لا تمارس أي نشاط ، بل تسعى للتستر على الأنشطة غير المشروعة التي يتم القيام بها.
- حالات ضعف المنافسة العادلة ، حيث يخرج المتداولون من السوق بعد دخولهم المنافسة بسبب خسارة كبيرة حدثت لهم مما يؤدي إلى ظهور مشاكل مالية تتمثل في حال تعذر معالجة سداد القروض التي تخص البنوك. .